推進(jìn)打防管控各項措施，開(kāi)展針對性宣傳教育
嚴打電信詐騙 夯實(shí)誠信根基（金臺視線(xiàn)·關(guān)注社會(huì )信用體系建設②）
資料來(lái)源：公安部、工信部、人民銀行等
電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪嚴重侵害人民群眾切身利益，嚴重侵蝕了社會(huì )誠信根基，廣大人民群眾對此深?lèi)和唇^。近年來(lái)，各地區各部門(mén)堅決貫徹黨中央決策部署，以前所未有的力度和舉措深入推進(jìn)打防管控各項工作，全國電信網(wǎng)絡(luò )詐騙立案數連續11個(gè)月同比下降，破案率同比上升，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪持續上升的勢頭得到有效遏制。
許多讀者紛紛來(lái)信表示，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪是一個(gè)復雜的社會(huì )治理問(wèn)題，涉及金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等多個(gè)行業(yè)領(lǐng)域，應在全面總結打擊治理成功經(jīng)驗的基礎上落實(shí)相關(guān)措施，用好包括信用懲戒制度在內的多種政策手段，持續對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪保持嚴打高壓，不斷鞏固和深化打擊治理成效。
電信網(wǎng)絡(luò )詐騙侵蝕社會(huì )誠信根基，破壞社會(huì )運行的基本規則
誠信是社會(huì )關(guān)系發(fā)展的基礎，完善的社會(huì )信用體系是良好營(yíng)商環(huán)境的重要組成部分。電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的危害性不僅在于造成個(gè)人經(jīng)濟損失，更侵蝕了社會(huì )誠信的根基，嚴重破壞了社會(huì )平穩運行的基本規則和道德底線(xiàn)。
江蘇省蘇州市讀者馬玉蘭有一個(gè)在外地上學(xué)的朋友。犯罪分子通過(guò)社交平臺得知這一情況后，偽造了她朋友的個(gè)人賬號，主動(dòng)聯(lián)系馬玉蘭，說(shuō)自己在外地買(mǎi)機票時(shí)出了問(wèn)題，請她幫忙代買(mǎi)，并且給馬玉蘭提供了航班代理的聯(lián)系方式和偽造的聊天記錄?！拔铱吹竭@些信息后，非常擔心朋友，忽視了核實(shí)信息，很快就把錢(qián)給騙子打了過(guò)去。事后想一想，其實(shí)整個(gè)過(guò)程中有很多明顯漏洞，但因為基本信息能夠對上，加之騙子一個(gè)勁地催促，就沒(méi)有細想，放松了警惕?！瘪R玉蘭說(shuō)，這次被騙的遭遇讓她蒙上了心理陰影，很長(cháng)時(shí)間里都不敢相信別人，總覺(jué)得會(huì )不會(huì )又是騙局。
近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙手法不斷翻新，詐騙集團緊跟社會(huì )熱點(diǎn)，隨時(shí)變化詐騙手法和話(huà)術(shù)，迷惑性強，人民群眾很容易上當受騙。
山東省日照市讀者王原經(jīng)常玩一款網(wǎng)絡(luò )游戲。有一次，在打游戲的過(guò)程中，突然彈出來(lái)一條廣告，顯示王原中了大獎，獎品是一臺筆記本電腦和此款游戲的一些稀有裝備?！斑@款游戲確實(shí)設置了中獎的環(huán)節，而且獎品都是我很想要的?！蓖踉瓫](méi)多想就點(diǎn)進(jìn)去一個(gè)網(wǎng)站，登記了資料后，系統告訴王原，需要繳納800元的服務(wù)費才能領(lǐng)取獎品?！拔要q豫了一下，但那個(gè)網(wǎng)址和頁(yè)面與游戲官方網(wǎng)站特別像，加上獎品也很誘人，我還是按照系統告知的方式，給一個(gè)賬戶(hù)轉了800元錢(qián)?！蓖踉f(shuō)，不久，他和朋友聊起這件事，朋友覺(jué)得不對勁，建議他向官方客服詢(xún)問(wèn)，這才發(fā)現被騙了。
有些詐騙分子盯上了急需融資的小微企業(yè)，打著(zhù)“無(wú)抵押”“免征信”“無(wú)息低息”“快速放款”等幌子，以事先收取手續費、保證金、驗資、交稅等為由，或以檢驗還貸能力、調整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉賬匯款，實(shí)施詐騙。這樣的騙局，嚴重破壞了市場(chǎng)的法治和誠信基礎，干擾了正常的金融秩序，推高了正常信貸業(yè)務(wù)的識別門(mén)檻，也無(wú)形中增加了企業(yè)交易的成本支出。
前不久，廣東省東莞市一家企業(yè)的負責人樊某接到一通陌生來(lái)電，詢(xún)問(wèn)是否有貸款需求。樊某因為生意不景氣，急需資金周轉，于是表達了想要貸款的意愿。在添加對方聯(lián)系方式后，樊某按照要求下載了某貸款APP，并按照提示在A(yíng)PP上申請貸款。隨后，對方以交會(huì )員費、解凍金、證明還款能力等為由要求轉賬，樊某通過(guò)手機銀行進(jìn)行了4筆轉賬，共13.7萬(wàn)元，但對方仍稱(chēng)貸款條件不滿(mǎn)足不能放貸。樊某想要放棄貸款，向對方索要之前轉賬的資金。結果，對方告知其需等貸款審核通過(guò)才能返還資金，隨后便失去聯(lián)系，APP也無(wú)法登錄。
電信網(wǎng)絡(luò )詐騙形成了一條潛在的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，增加了打擊難度
個(gè)人信息泄露通常是被電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的開(kāi)始。據統計，有超過(guò)七成的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙與個(gè)人信息泄露或被竊取有關(guān)。一些企業(yè)機構和個(gè)人隨意收集、違法獲取、過(guò)度使用、非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息。犯罪分子獲得這些個(gè)人、企業(yè)信息后，針對不同群體量身定制詐騙劇本，實(shí)施精準詐騙，令人防不勝防。
重慶市讀者潘女士反映，最近她在電商平臺下了訂單，隨后自稱(chēng)是店鋪客服的賬號告知她購買(mǎi)的商品缺貨，要把貨款退還給她。在潘女士同意后，對方隨后打來(lái)電話(huà)，指導她如何退款。按照對方要求，潘女士提供了自己的銀行卡號，手機上很快收到一條驗證碼，這讓潘女士產(chǎn)生了懷疑?！皩Ψ叫攀牡┑┑卣f(shuō)，這只是驗證銀行卡在不在有效期內，驗證成功后會(huì )把轉賬的錢(qián)以及退款都打回來(lái)?！痹趯Ψ降膭裾f(shuō)下，潘女士最終卸下防備，把驗證碼發(fā)了過(guò)去，銀行賬戶(hù)中的金額被迅速轉出。意識到不對的潘女士趕緊報警，但錢(qián)已經(jīng)無(wú)法追回了?！拔冶緛?lái)覺(jué)得詐騙離我很遙遠，我在生活中也很注意這些。但一旦相信了騙子的話(huà)，就很容易一步步走進(jìn)圈套，直至最終被騙?！迸伺空f(shuō)。
記者調查發(fā)現，電信網(wǎng)絡(luò )詐騙背后往往是多種犯罪相互關(guān)聯(lián)，存在一條潛在的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。其中，有的專(zhuān)門(mén)從事盜賣(mài)公民個(gè)人信息，有的負責提供電話(huà)卡、銀行卡等，有的負責網(wǎng)絡(luò )和通信技術(shù)支持，各個(gè)環(huán)節相對獨立作案，加大了偵破難度。針對這一情況，公安部會(huì )同最高法、最高檢、工信部、人民銀行和電信運營(yíng)商積極開(kāi)展“斷卡”等行動(dòng)，有針對性地限制相關(guān)銀行卡、電話(huà)卡的注冊和販賣(mài)，特別是強化對存量卡的清查，有效降低了電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件的發(fā)案率。
目前，公安機關(guān)發(fā)現的詐騙類(lèi)型已經(jīng)超過(guò)50種，其中網(wǎng)絡(luò )刷單返利、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò )貸款、冒充公檢法、冒充客服是5種主要的詐騙類(lèi)型。公安部有關(guān)負責人表示，圍繞電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的攻防對抗仍在不斷加劇升級。詐騙集團利用區塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、虛擬撥號設備、遠程操控、共享屏幕等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷更新升級犯罪工具?！肮矙C關(guān)會(huì )同相關(guān)部門(mén)不斷研究調整打擊防范措施，確保始終掌握主動(dòng)權?！痹撠撠熑吮硎?。
注重源頭治理、綜合治理、全鏈條治理，建立健全信用懲戒制度
面對嚴峻復雜的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪活動(dòng)形勢，各地各部門(mén)強化系統觀(guān)念，注重源頭治理、綜合治理、全鏈條治理，充分利用技術(shù)手段等開(kāi)展預警防范打擊，同時(shí)開(kāi)展有針對性的宣傳教育，推進(jìn)反詐宣傳進(jìn)社區、進(jìn)農村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)。
中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳前不久印發(fā)《關(guān)于加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪工作的意見(jiàn)》，對加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪工作作出安排部署，要求加強行業(yè)監管源頭治理并提出建立健全行業(yè)安全評估和準入制度，建立健全信用懲戒制度，將電信網(wǎng)絡(luò )詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪人員納入嚴重失信主體名單等。
對此，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì )議辦公室有關(guān)負責人表示，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪必須把行業(yè)治理作為重要內容。要建立實(shí)施電話(huà)用戶(hù)在網(wǎng)積分管理和行業(yè)黑名單制度，嚴格落實(shí)網(wǎng)絡(luò )賬號實(shí)名登記等安全管理制度和技術(shù)措施，同時(shí)建立健全行業(yè)主管部門(mén)、企業(yè)、用戶(hù)三級責任制，建立電信網(wǎng)絡(luò )詐騙嚴重失信主體名單制度，為做好打擊治理工作提供重要遵循。
電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等失信行為嚴重擾亂正常市場(chǎng)秩序，破壞市場(chǎng)信用環(huán)境，增加交易成本，對市場(chǎng)經(jīng)濟的持續健康發(fā)展造成不利影響。
山東省臨沂市讀者何勇表示，一些地方銀行為提高安全性，開(kāi)戶(hù)需要的證明材料繁瑣復雜，工作人員還反復詢(xún)問(wèn)開(kāi)卡原因、用途等?！盀榱硕糁聘甙l(fā)的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪，設置一些審查舉措，群眾都能理解。由此可見(jiàn)，電信詐騙犯罪帶來(lái)的不僅僅是個(gè)人的經(jīng)濟損失，也破壞了社會(huì )信用體系的根基，使得個(gè)人、企業(yè)的辦事成本大幅增加，工作效率也下降了?！焙斡抡f(shuō)。
如果有完善的誠信檔案，或者健全的公共信用信息系統，一些繁瑣的審查程序本來(lái)都可以簡(jiǎn)化甚至避免。浙江省湖州市讀者陳浩在來(lái)信中說(shuō)：“電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件多發(fā)暴露出社會(huì )信用體系建設仍然存在不完善的地方，不少地方共享平臺尚未建立起來(lái)，覆蓋全社會(huì )的征信系統未形成，守信激勵和失信懲戒機制尚不健全。信用手段、信用方法等對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙具有十分重要的作用?！彼ㄗh，下一步應著(zhù)眼于健全完善社會(huì )信用體系，健全失信懲戒制度，建立各行業(yè)黑名單制度和市場(chǎng)退出機制。將與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙相關(guān)的行為都納入失信聯(lián)合懲戒機制，建立聯(lián)合懲戒措施清單，動(dòng)態(tài)更新并向社會(huì )公開(kāi)。對被列入失信聯(lián)合懲戒對象名單的主體，依法依規進(jìn)行失信懲戒，并將相關(guān)失信行為記入信用記錄，斬斷電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的產(chǎn)業(yè)鏈條。
貴州省貴陽(yáng)市讀者王翔表示，應充分發(fā)揮“互聯(lián)網(wǎng)+”、大數據、人工智能等新技術(shù)的作用，建立健全預判預警機制，主動(dòng)發(fā)現和識別違法違規線(xiàn)索，有效防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的新動(dòng)向新手段。
湖南省永州市公安局電信網(wǎng)絡(luò )違法犯罪偵查支隊支隊長(cháng)唐海波表示，通過(guò)對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪受害人的回訪(fǎng)，發(fā)現70%左右的受害人事先都接受過(guò)反詐宣傳，但沒(méi)有引起足夠重視?！敖ㄗh定期向群眾通報本地電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪發(fā)案情況，不定期開(kāi)展與群眾面對面的入戶(hù)宣傳，用身邊事例提醒群眾識騙防騙?！碧坪２ㄕf(shuō)。（記者 向子豐 臧林熙參與采寫(xiě)）
