虛構價(jià)值 高價(jià)拍賣(mài)
收藏品投資騙局“連環(huán)套”盯住老年人
在收藏熱的大背景下，近年來(lái)針對老年人的收藏品類(lèi)詐騙違法犯罪時(shí)有發(fā)生。北京市第一中級人民法院數據顯示，近五年審理的40余件詐騙老年人犯罪中，收藏品類(lèi)詐騙占比近20%。北京市第三中級人民法院數據也顯示，近年來(lái)收藏品類(lèi)詐騙案件中，80%的被害人群體是55歲以上的中老年人。
這類(lèi)騙局有何套路？如何才能不被“忽悠”？《經(jīng)濟參考報》記者日前就此采訪(fǎng)了多位業(yè)內人士。
收藏品騙局矛頭對準老年人
“老年人多持有一些糧票、郵票、字畫(huà)的收藏品。這些收藏品收藏一段時(shí)間就會(huì )有變現的需求，或者是將收藏品留給后人的意圖。同時(shí)他們又缺乏對收藏品價(jià)值的客觀(guān)判斷和對收藏品拍賣(mài)行業(yè)的深入了解。一些騙局就會(huì )有意識的選擇老年人為目標對象?！北本┦械谌屑壢嗣穹ㄔ悍ü賱杀硎?。
以北京地區為例，據北京市第一中級人民法院日前發(fā)布的數據，近五年審理的40余件詐騙老年人犯罪中，收藏品類(lèi)詐騙占比近20%。
“三中院該類(lèi)案件中，80%的被害人群體都是55歲以上的中老年人，超過(guò)半數的案件被害人涉及70歲以上的老年人，甚至有的被害人在一個(gè)公司購買(mǎi)收藏品之后被騙了，然后又委托另一個(gè)公司拍賣(mài)，再次被騙，遭受收藏品行業(yè)上下游公司的反復欺騙?！眲烧f(shuō)。
北京市第三中級人民法院日前審理的一起案件中，2016年4月至2018年5月間，北京京城文一國際文化交流有限公司等四家文化公司以銷(xiāo)售收藏品名義進(jìn)行大規模集資。涉案公司以中老年人為目標，通過(guò)發(fā)小廣告、撥打電話(huà)、贈送小禮品等形式吸引他們到公司，隨后以高出實(shí)際價(jià)值幾倍的價(jià)格推銷(xiāo)中烏整版鈔、美元八連體等收藏品，故意夸大所謂收藏品的升值空間，許諾高價(jià)回購或代為拍賣(mài)，誘騙客戶(hù)投資1000萬(wàn)余元。
“這些所謂的升值潛力巨大的收藏品實(shí)際是從馬甸郵幣市場(chǎng)批發(fā)而來(lái)。幾百元的普通郵幣，在銷(xiāo)售人員的吹噓下，就搖身一變成了價(jià)值連城的稀世珍寶。在被告人的蠱惑下，甚至有的投資人將其名下僅有的房屋抵押，豪擲80多萬(wàn)元進(jìn)行投資，這些投資款，大部分被公司用于發(fā)放股東分紅以及銷(xiāo)售人員的工資提成。投資人想暴富的愿望幻滅，也因此背上了沉重的包袱?！眲杀硎?。
“高價(jià)拍賣(mài)、定期返利”套路顯著(zhù)
業(yè)內人士表示，這類(lèi)以投資收藏品為名進(jìn)行集資詐騙的案子，其套路化比較顯著(zhù)。
據北京市第一中級人民法院刑二庭法官助理胡柳青青介紹，收藏品詐騙一般有兩種套路，一是以高價(jià)拍賣(mài)為噱頭，騙取老人拍賣(mài)服務(wù)費。此類(lèi)犯罪以幫助老人高價(jià)拍賣(mài)收藏品或老郵票、紀念章等老物件為由，虛高物品價(jià)格，吸引老人將手中老物件進(jìn)行拍賣(mài)，并收取高昂拍賣(mài)服務(wù)費。二是虛構公司藏品價(jià)值，騙取老年人高價(jià)購買(mǎi)公司藏品。犯罪分子虛構自己公司的劣質(zhì)工藝品具有較高價(jià)值，并向老年人作出虛假承諾，以短期內商品會(huì )增值且公司會(huì )幫助代賣(mài)出售或者回購為由，吸引老年人高價(jià)購買(mǎi)公司藏品，以騙取老年人錢(qián)款。
“上述兩種套路有時(shí)還會(huì )合并實(shí)施，比如先以高價(jià)拍賣(mài)老人手中老物件為由，吸引老人到公司進(jìn)行交易，然后再向老人推銷(xiāo)公司的劣質(zhì)工藝品，實(shí)施二次詐騙?！焙嗲嗾f(shuō)。
劉澤也表示，有一部分詐騙還以“高價(jià)回購、定期返利”為誘餌。劉澤說(shuō)，有的投資者往往有一定風(fēng)險意識，投資買(mǎi)收藏品也會(huì )擔心“會(huì )不會(huì )日后貶值”，那么涉案公司就承諾一定期限后會(huì )高價(jià)回購，并承諾會(huì )定期返利，即以投資收藏品銷(xiāo)售分成等名義宣傳保本高額返息。這些“誘惑”之下，客戶(hù)的風(fēng)險意識由此弱化，以至最終花費巨資進(jìn)行投資。
北京市東城區人民法院法官姬廣勝表示，這類(lèi)犯罪往往資金流轉隱秘，犯罪分子或以現金或以POS機刷卡騙取老人錢(qián)款，得逞后快速轉移資金，造成犯罪數額、資金去向難以查清。另外，還會(huì )想方設法毀滅證據，如設法收回老人手中的收據、合同，為事后偵查、取證制造障礙。
守護“錢(qián)袋子” 監管須加強
北京市隆安律師事務(wù)所律師朱中鋒表示，我們生活在一個(gè)“信息爆炸”的時(shí)代，社會(huì )上流傳著(zhù)各式各樣的“造富故事”和投資信息。老年人具有一定經(jīng)濟基礎，退休后空閑時(shí)間較多，但逐漸與社會(huì )脫節，存在投資及法律等專(zhuān)業(yè)知識的盲區，對各類(lèi)投資信息難以甄別，容易成為受害者。
“這類(lèi)犯罪案件往往隱藏在民事投資活動(dòng)中，隱蔽性強，打擊難度大。實(shí)踐中建議‘預防為主’，加大反詐騙宣傳，結合真實(shí)案例，提高老年人的反詐騙意識和辨別能力?！彼f(shuō)。
姬廣勝提示，老年人及收藏品愛(ài)好者，要提高對詐騙犯罪的防范意識，對涉及錢(qián)財的陌生來(lái)電應提高警惕，不相信電話(huà)宣傳或推薦，通過(guò)正規拍賣(mài)機構進(jìn)行拍賣(mài)，不貪圖蠅頭小利。同時(shí)增強證據意識，發(fā)現違法犯罪苗頭及時(shí)報警，及時(shí)采取措施減少損失。
胡柳青青表示，不法分子會(huì )以文物收藏品公司包裝自己，為公司租賃核心地段的辦公場(chǎng)所，并且有較為齊全的人員架構和設施配備等，營(yíng)造公司正常經(jīng)營(yíng)的假象，以騙取客戶(hù)信任。廣大收藏愛(ài)好者投資文物收藏時(shí)，一定要認真核實(shí)公司資質(zhì)，不能簡(jiǎn)單以公司環(huán)境、規模等表面現象判斷公司經(jīng)營(yíng)狀況。
劉澤也表示，這種案子多發(fā)也與部分監管缺失有關(guān)，建議進(jìn)一步加強監管?！吧姘腹竞芏鄷r(shí)候并未聘請注冊拍賣(mài)師，且未在拍賣(mài)登記機構備案，他們通過(guò)虛假宣傳并雇傭群眾演員舉行大規模的拍賣(mài)活動(dòng)，相關(guān)部門(mén)有時(shí)難以及時(shí)發(fā)現拍賣(mài)亂象并予以監督糾正。另外，涉案公司還聘請專(zhuān)業(yè)的鑒定人員，哄抬收藏品價(jià)值，偽造鑒定證書(shū)。由于缺乏統一的市場(chǎng)價(jià)位標準作為參考，部分藏品交易成為物價(jià)管理的真空地帶?！?/p>
劉澤建議，相關(guān)職能部門(mén)可聯(lián)合公安部門(mén)對收藏品公司的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)狀況、涉訴情況等聯(lián)合開(kāi)展治理行動(dòng)。監管部門(mén)還可考慮設置統一的市場(chǎng)鑒定機構，對收藏品進(jìn)行鑒定，避免群眾被不法分子忽悠。（記者 張莫 吳文詡 實(shí)習生 王夢(mèng)真）
