新華社南寧1月20日電? 題：不符合條件也能取公積金？——起底騙提套取公積金“黑色鏈條”
新華社“新華視點(diǎn)”記者盧羨婷、林凡詩(shī)
“內部公積金提取一小時(shí)到賬”“不管你有房無(wú)房都可提取公積金”……看到這樣的小廣告，有的公積金繳存職工動(dòng)了“歪腦筋”：反正都是自己的錢(qián)，取出來(lái)又何妨？于是聯(lián)系“黑中介”，成功提取了公積金。
兩個(gè)月前，廣西百色警方破獲了一起騙提套取公積金案件，抓獲犯罪嫌疑人11人，其中9人因涉嫌偽造、變造、買(mǎi)賣(mài)國家機關(guān)公文、證件、印章罪被逮捕，違規提取公積金的“黑色鏈條”被曝光。85個(gè)違規提取人被列入公積金系統失信人員名單。
小廣告引來(lái)80余人違規提取公積金
2021年5月，一條“內部提取公積金”小廣告被轉發(fā)到百色市住房公積金管理中心的微信工作群里。中心展開(kāi)調查，發(fā)現了一條內外勾結騙提公積金的犯罪線(xiàn)索。
“我想提取公積金，需要什么材料？”
“只要提供你的身份證和銀行卡就可以了?！?/p>
“聽(tīng)說(shuō)有人被查出來(lái)而且通報了，你們怎么保障安全性？”
“你放心，我們公積金內部有人可以操作，安全絕對可以保障?！?/p>
百色市住房公積金管理中心提取科科長(cháng)楊清宇撥通小廣告上的電話(huà)，假裝是想提取公積金的職工，獲取了重要信息，由此展開(kāi)自查，迅速鎖定中心原聘用人員王某祥有重大嫌疑。
調查發(fā)現，王某祥調到樂(lè )業(yè)管理部工作不到半年，管理部公積金提取業(yè)務(wù)出現了激增?！皹?lè )業(yè)管理部是百色業(yè)務(wù)量最少的縣區管理部，可2021年3月底至5月初有40筆業(yè)務(wù)是在上班之前或者下班后辦理的，而且大部分是跨管理部辦理的通取業(yè)務(wù)，非?？梢??！睏钋逵钫f(shuō)。
百色市住房公積金管理中心立即派出專(zhuān)項工作組對王某祥開(kāi)展談話(huà)調查，王某祥對其勾結中介機構協(xié)助職工違規提取住房公積金的事實(shí)供認不諱。
針對發(fā)現的問(wèn)題，百色市住房公積金管理中心在全系統開(kāi)展排查整治，同時(shí)向百色市公安局提交有關(guān)材料和線(xiàn)索。2021年6月，樂(lè )業(yè)縣公安局接到百色市公安局移送案件后，立即成立專(zhuān)案組展開(kāi)偵查，打掉了這個(gè)騙提住房公積金團伙。
警方抓獲的犯罪嫌疑人。廣西百色市樂(lè )業(yè)縣公安局供圖
經(jīng)查，王某祥為牟取私利，與非法中介機構勾結，招攬需要提取住房公積金的人，通過(guò)偽造印章、親屬關(guān)系證明、購房合同等為他人騙提住房公積金，從中抽取騙提總金額15%至25%的好處費。
辦案民警楊光猛說(shuō)，很多騙提人只是向“黑中介”提供了身份證和銀行卡，至于是以什么方式提取公積金的，他們并不清楚?！昂芏嗖牧弦豢淳褪羌俚?，比如偽造親屬關(guān)系證明，有些人根本不認識就成了‘夫妻’?！?/p>
這起案件嚴重侵害了國家正常的公積金管理秩序，造成公積金專(zhuān)戶(hù)重大損失。80多名騙提人被要求如數歸還資金。
騙提套取公積金“黑色鏈條”如何形成
隨著(zhù)案件水落石出，騙提套取公積金背后的“黑色鏈條”也被挖出。受訪(fǎng)的辦案民警和公積金管理中心專(zhuān)項工作組人員表示，違規套取公積金行為時(shí)有發(fā)生，此類(lèi)案件點(diǎn)多面廣、隱蔽性強，打擊治理難度大。
這起案件中，騙提人數量多，涉案團伙分工明確。公積金管理中心“內鬼”負責內部操作，“黑中介”負責尋找客戶(hù)，根據客戶(hù)信息了解所需材料，再找相關(guān)人員偽造合同、發(fā)票等材料。
據了解，團伙成員之間單線(xiàn)聯(lián)系，隱蔽性強。王某祥最先勾結“熟人多、路子廣”的曾某城，曾某城發(fā)動(dòng)下線(xiàn)尋找客戶(hù)，再把客戶(hù)信息發(fā)給王某祥，由王某祥通過(guò)內部系統查詢(xún)客戶(hù)資料和可提取金額，并將需要的材料反饋給曾某城，曾某城再將信息交給他的下線(xiàn)。
王某祥供述，曾某城安排盧某從南寧市快遞材料給他。而盧某稱(chēng)自己對虛假材料來(lái)源一概不知，只是按照曾某城的指示，把這些材料快遞給王某祥。公安機關(guān)通過(guò)快遞公司調取案發(fā)期間所有和盧某有關(guān)的快遞，最終鎖定負責偽造購房合同的犯罪嫌疑人蘇某興、胡某等人，而負責偽造工程建設規劃許可證及印章的另有其人。
公安機關(guān)根據大量中介費及資金流向，進(jìn)一步偵查、篩選，最終確定了主要犯罪嫌疑人，并將其全部抓獲歸案。負責偽造工程建設規劃許可證的陳某偉從2016年起就開(kāi)始偽造各類(lèi)證件、印章?！拔覀冊陉惸硞サ氖謾C相冊中就發(fā)現他偽造的軍官證、結婚證等?！睏罟饷驼f(shuō)。
犯罪嫌疑人現場(chǎng)指認制假工具。廣西百色市樂(lè )業(yè)縣公安局供圖
百色市住房公積金管理中心副主任秦然說(shuō)，近年來(lái)通過(guò)偽造各類(lèi)證件騙提公積金的行為屢見(jiàn)不鮮?！皩?shí)際上現在還源源不斷有職工拿假材料來(lái)取公積金。我們每年都向公安局移交一批假材料，希望他們嚴查背后的‘黑中介’?！?/p>
楊光猛說(shuō)，騙提套取公積金犯罪成本低，以致“黑中介”層出不窮?！皞卧熳C件、合同、票據和私刻公章均屬違法行為，以此牟利的中介機構和個(gè)人均涉嫌觸犯法律。公安機關(guān)將嚴厲打擊此類(lèi)犯罪，絕不手軟?！?/p>
既防騙提公積金也需反思提取難
記者調查了解到，目前百色市住房公積金管理中心已向違規提取職工送達“失信行為處理決定書(shū)”，限10個(gè)工作日內將騙提資金全部退回，對未按時(shí)退回違規提取資金的職工，已向其所在繳存單位送達通報。所有違規提取人均被取消3年或5年內提取住房公積金和申請住房公積金貸款的資格。
截至目前，百色市住房公積金管理中心共追回違規提取資金538.78萬(wàn)元，尚有21名職工未退回違規提取資金，金額合計230.11萬(wàn)元。百色市住房公積金管理中心主任劉昊朋表示，限期內拒不清退資金的職工，將被納入百色市社會(huì )信用體系失信黑名單，違法違規線(xiàn)索將移交公安機關(guān)或紀檢監察部門(mén)處置。
為確保住房公積金提取工作的合規性，百色市住房公積金管理中心進(jìn)一步明確每個(gè)崗位的職責，每筆經(jīng)辦業(yè)務(wù)的完整過(guò)程都建立了操作日記。
業(yè)內人士認為，當前公積金管理系統仍面臨與其他部門(mén)數據共享不暢等問(wèn)題，由于不能及時(shí)調取公安、金融等系統數據，難以在第一時(shí)間甄別公積金提取材料真偽，亟待通過(guò)部門(mén)信息共享認證、計算機算法審批等，減少人工審核造成的失誤或違規操作風(fēng)險。
《住房公積金管理條例》規定，住房公積金應當用于職工購買(mǎi)、建造、翻建、大修自住住房，任何單位和個(gè)人不得挪作他用。近年來(lái)，公積金的用途有所增加，但仍有不少群眾認為提取限制多，許多職工不買(mǎi)房，公積金個(gè)人賬戶(hù)中的存款一直沉睡；公積金提取不能用于購房首付款，有的職工借錢(qián)湊首付，辦完相關(guān)手續再提取公積金還款。
廣西社科院宏觀(guān)經(jīng)濟研究所副所長(cháng)寧常郁認為，應進(jìn)一步優(yōu)化住房公積金的使用和管理制度，既要防范風(fēng)險、堵漏洞，又要降低門(mén)檻，多從人性化管理角度考慮，更充分發(fā)揮公積金政策作用，讓老百姓從中得到實(shí)惠。
